Bankieren en betalingen

De oorzaak is zelden het bedrijf zelf. Het dossier bereikt een compliance afdeling in de verkeerde volgorde, vanuit het verkeerde rechtsgebied, of zonder het ene document dat die instelling als eerste leest. Wij verzorgen de hele keten, gestructureerd voor uw rechtsgebied, uw sector en uw volume.

Een EIN is het nummer dat de Amerikaanse belastingdienst aan uw bedrijf toekent. Het is wat de entiteit in staat stelt rekeningen te openen, beoordeeld te worden en betaald te krijgen.

Het is geen vergunning, geen verblijfsrecht, geen visum en geen fiscale positie. Wat u verschuldigd bent, en waar, hangt af van uw structuur, uw woonplaats en waar het werk wordt verricht. Fiscaal advies

Wij stellen de aanvraag op en laten de naam van de entiteit en de gegevens van de verantwoordelijke persoon woord voor woord overeenkomen met uw staatsregistratie, dienen in via de route die openstaat voor buitenlandse aanvragers, volgen de aanvraag tot het nummer is afgegeven en leveren de bevestigingsbrief schriftelijk aan u. Hetzelfde dossier gaat daarna rechtstreeks door naar uw bank en merchant aanvragen.

Los verkrijgbaar, of als eerste stap van een bankopdracht.

Bankieren en betalingen

De meeste afwijzingen gaan terug op een handvol kleine verschillen tussen de aanvraag en de eigen stukken van het bedrijf. Geen ervan is moeilijk te herstellen. Alle zijn makkelijk te missen, en een tweede poging in het duister schept eigen problemen.

Wij controleren elk ervan voordat iets wordt ingediend. Eén aanvraag, één keer ingediend, gevolgd tot afgifte.

Een ITIN identificeert u persoonlijk wanneer u geen recht heeft op een Social Security nummer. Niet elke oprichter heeft er een nodig: het telt zodra u een persoonlijke Amerikaanse aangifteplicht heeft of inkomen dat onder Amerikaanse rapportage valt. Wij zeggen het u bij aanvang.

Is het nodig, dan coördineren wij de aanvraag via een erkende Certifying Acceptance Agent, zodat uw paspoort wordt geverifieerd zonder het origineel op te sturen. Een ITIN dient alleen voor fiscale identificatie: geen werkvergunning, geen verblijfsrecht en geen Social Security nummer, dat geen enkele dienstverlener voor u kan verkrijgen.

Zodra het nummer is afgegeven, kan de bankaanvraag worden ingediend en kan de merchant acceptatie beginnen. Wij dienen het in als openingsstap van de opdracht en nemen hetzelfde dossier mee tot een werkende rekening. Eén gesprek stelt vast wat uw structuur nodig heeft en in welke volgorde.

Wat een functionerend internationaal bedrijf nodig heeft is een structuur: een primaire operationele rekening, een tweede relatie bij een andere instelling, een verwerker die op beide uitbetaalt en, waar relevant, een toegang tot digitale activa die de banken accepteren. Wij ontwerpen eerst de structuur en openen de rekeningen in de volgorde die elke aanvraag sterker maakt dan de vorige.

Wat die vindt is een bedrijf met een geregistreerd adres en niets erachter, meestal het kantoor van een registered agent of een doorstuurdienst die met honderden andere entiteiten wordt gedeeld en gemarkeerd staat in de databases die compliance teams raadplegen. Een instelling kan geen rekening aanhouden voor een bedrijf dat zij nergens kan plaatsen. De rekening wordt bevroren, en de cliënt heeft een paar weken om het saldo op te nemen en opnieuw te beginnen, nu met een sluiting op zijn naam.

Wij bouwen het dossier voor die tweede beoordeling, niet voor de eerste: een echt operationeel adres, documentatie op naam van het bedrijf, en bewijs dat standhoudt wanneer een mens het bekijkt. Het is het verschil tussen een rekening die opent en een rekening die open blijft.

Het begint met uw profiel en uw activiteit, gelezen zoals een compliance afdeling ze zal lezen. Op basis daarvan stellen wij de aanvraag, de ondersteunende documentatie en de bedrijfsomschrijving samen, die allemaal hetzelfde bedrijf beschrijven, en koppelen wij het dossier aan de instelling die op dit moment profielen als het uwe onboardt. De aanvraag wordt één keer ingediend, en de vragen die terugkomen worden afgehandeld.

Zodra de rekening open is, gaat het werk door. Periodieke beoordelingen en informatieverzoeken worden beantwoord zodra ze komen, zodat de rekening die opende open blijft. Doorlooptijden hangen af van de instelling en het dossier, beide worden in het eerste gesprek open besproken, en het honorarium voor de opdracht wordt na de beoordeling opgegeven.

De meeste sluitingen draaien om samenhang: de entiteit, de bank, de website en de opgegeven activiteit sluiten niet op elkaar aan, en een beoordeling beëindigt de relatie. Dat is structureel, en een structuur kan opnieuw worden opgebouwd. Sommige activiteiten vallen volledig buiten het beleid van de gangbare platforms, en dat zeggen wij in het eerste gesprek.

De underwriting van de Merchant of Record duurt ongeveer 3 dagen bij een compleet dossier. Standaard en uitbetalingsrekeningen verschillen per platform. Tarieven, reserves en afwikkelingsvoorwaarden worden door de acquirer bepaald en schriftelijk getoond voordat u zich vastlegt.

Instellingen beslissen op basis van acceptatiebeleid dat lang vóór uw dossier is geschreven. De meeste afwijzingen betekenen dat het dossier slecht scoorde op een daarvan, en de brief zegt nooit welke. Een kleiner aantal gaat helemaal niet over het dossier: de activiteit valt buiten wat dat platform accepteert, en het antwoord is een ander soort verwerker, geen betere aanvraag.

Hoe dan ook telt de tijd nu. Een dossier dat twee keer is afgewezen is moeilijker te plaatsen dan een dat nooit is ingediend, en daarom moet de volgende aanvraag de juiste zijn. Betalingsverwerking